為認(rèn)真貫徹風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)理念，切實(shí)履行我行反洗錢(qián)職責(zé)，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理能力，持續(xù)提升我行反洗錢(qián)的合規(guī)性、有效性，根據(jù)中國(guó)人民銀行商丘市中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于2022年河南省反洗錢(qián)執(zhí)法檢查情況的通報(bào)》的通知要求，8月份我行對(duì)照通報(bào)內(nèi)容認(rèn)真開(kāi)展排查。
        根據(jù)文件要求，我行全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查業(yè)務(wù)，主要針對(duì)人民銀行執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行自查自糾，通過(guò)內(nèi)控機(jī)制、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑報(bào)告等方面進(jìn)行自查,經(jīng)過(guò)自查，我行未發(fā)現(xiàn)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等問(wèn)題，我行基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，例如：社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不足，客戶的不理解、不配合，增加了反洗錢(qián)的難度；缺乏反洗錢(qián)專門(mén)人才，分析甄別難，由于各種條件的限制，當(dāng)前反洗錢(qián)專門(mén)人才十分缺乏，再加上日新月異的洗錢(qián)手段，反洗錢(qián)識(shí)別難度也在不斷升級(jí)。
        我行將會(huì)嚴(yán)格按照人行反洗錢(qián)的相關(guān)要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，繼續(xù)加大反洗錢(qián)的工作力度。重點(diǎn)做好以下幾點(diǎn)：一是不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查自糾中查漏補(bǔ)缺；二是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的培訓(xùn)宣傳力度，持續(xù)做好員工反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，使員工對(duì)日常工作中的反洗錢(qián)要求有全面的認(rèn)識(shí)了解。三是提高大額和可疑交易的甄別能力；四是提高客戶身份識(shí)別能力，減少洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；五是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
        民權(quán)德商合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 李平