隨著我行審計(jì)部的開立，我成為了審計(jì)部的一員并參與了崗位調(diào)整人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作，通過這些天的工作學(xué)習(xí)了很多經(jīng)驗(yàn)，在檔案抽調(diào)時(shí)，要從幾個(gè)角度出發(fā)：大額貸款、數(shù)據(jù)模型出現(xiàn)異常的貸款、跨區(qū)域的貸款，還有一些特殊貸款品種的貸款等等。
        在審查時(shí)，有很多需要注意的事項(xiàng)：認(rèn)真審核基礎(chǔ)資料，是否聯(lián)網(wǎng)核查，身份證和戶口本以及結(jié)婚證上的證件號(hào)碼是否一致等；信貸資料是否合規(guī)，貸款發(fā)放資料不僅要完整更要填寫準(zhǔn)確無誤；貸款審批流程是否正確，關(guān)于貸款的審批流程，要核對(duì)日期，以防逆流程操作，針對(duì)有不良記錄、跨區(qū)域、超過準(zhǔn)入年齡、利率優(yōu)惠貸款等都要經(jīng)過審批再發(fā)放；對(duì)于借款人的負(fù)債情況收入情況、工作地址都要準(zhǔn)確披露；征信準(zhǔn)入，經(jīng)營性貸款是否有經(jīng)營證明。這些問題和細(xì)節(jié)都是判斷客戶經(jīng)理是否盡職調(diào)查的表現(xiàn)。
       對(duì)于崗位的調(diào)換，雖然之前有過關(guān)于信貸和柜面的經(jīng)驗(yàn)，但審計(jì)工作遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這些，我需要學(xué)習(xí)的還有很多。對(duì)于我行的規(guī)章制度，要吃透記牢，審計(jì)工作是為了增強(qiáng)每一位員工的合規(guī)意識(shí)和操作規(guī)范，是對(duì)于合規(guī)發(fā)展的重要保障，更是我行穩(wěn)健發(fā)展的前提。
        民權(quán)德商審計(jì)部 王亞娟