你以為洗錢離我們很遠(yuǎn)？不，你可能正在參與“洗錢”。當(dāng)在銀行工作后，會(huì)經(jīng)常遇到有人貿(mào)然拿著別人的身份證來(lái)辦理業(yè)務(wù)，也有貿(mào)然拿著別人的銀行卡在自動(dòng)取款機(jī)上進(jìn)行多次取現(xiàn)，也有的客戶辦理銀行卡給別人使用，這些情況可能都在涉及洗錢。
       一天中午，一位客戶來(lái)柜面要求辦理開立銀行卡的業(yè)務(wù)，開卡前進(jìn)行開卡五問(wèn)的時(shí)候，客戶支支吾吾并且還在那里一直回別人的信息，這瞬間引起了我與同事的警覺(jué)。在后面聊天過(guò)程中，知道了這個(gè)人辦銀行卡并非本人使用，而是幫助“好哥們”過(guò)一筆貨款。“好哥們”聯(lián)系到客戶，表示說(shuō)自己的卡丟了，著急過(guò)一筆貨款，問(wèn)能不能幫助他辦一張銀行卡給他使用，會(huì)給該客戶一筆手續(xù)費(fèi)?？蛻粝胫陀靡幌裸y行卡的事情隨即答應(yīng)。當(dāng)聽到這里的時(shí)候，我和同事就開始給客戶講解他此刻的行為可能涉及到了洗錢。“好哥們”并不是要用于轉(zhuǎn)賬貨款，或許是經(jīng)歷了非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等獲得的非法財(cái)產(chǎn)，在準(zhǔn)備利用銀行賬戶一層一層的進(jìn)行洗錢。洗錢活動(dòng)是國(guó)家打擊的重點(diǎn)對(duì)象，是要負(fù)刑事責(zé)任的。在我們耐心解釋后，客戶表示理解并表示感謝離開了。
       我們應(yīng)該如何防范洗錢，不出租、出借、出售自己的銀行卡和身份證，不能讓別人使用自己的身份。 
       民權(quán)德商北關(guān)支行  鄭智恒