洗錢就是通過隱瞞、掩飾毒品犯罪、走私犯罪、貪污賄賂以及黑社會性質(zhì)等等犯罪行為的非法資金的來源，通過一些手段把它變成看上去合法的行為和過程。為了遏制洗錢活動給金融系統(tǒng)帶來損害，金融機構(gòu)要依照相關法規(guī)制定措施，預防洗錢活動的頻繁發(fā)生。
       在我行任反洗錢崗位將近兩年的時間，我深刻體會到反洗錢工作的重要性。反洗錢工作不僅涉及的部門多，而且環(huán)節(jié)也多，所以我們在進行日常反洗錢工作時也要高度重視，仔細甄別模型提示名單客戶的身份、資金交易的行為和特點，按照相關制度文件評定客戶的風險等級。
       特別是現(xiàn)在信息時代發(fā)展比較迅速，在網(wǎng)絡上每天都充斥著各式各樣的信息，這也就給了不法分子有機可乘的機會，利用一些金融知識薄弱的老年人、小孩進行洗錢犯罪活動。所以我行也在積極加強宣傳、普及反洗錢知識，定期進行金融知識大講堂宣講活動，在日常宣傳時，也會給公眾普及一些反洗錢知識，以求進一步提高社會各個群體的反洗錢意識，保護個人的財產(chǎn)安全，維護金融環(huán)境的穩(wěn)定。
       民權(quán)德商褚廟支行 張雪